И.А. Никитина, кандидат юридических наук, доцент

Использование организованными преступными группами банковской системы в России

[Статья опубликована в книге «Совершенствование борьбы с организованной преступностью, коррупцией и экстремизмом. – М.: Российская криминологическая ассоциация, 2008.]

«…По данным Интерпола, доходы организованной преступности в финансово-кредитной сфере превышают доходы от всех преступлений в экономике, уступая лишь наркобизнесу и торговле оружием. В российской финансово-кредитной сфере доходы криминальных структур оценены западными экспертами приблизительно в 4 млрд. долларов США [1].

Экономическая преступность в банковской сфере прошла в своем развитии несколько этапов.

Первый этап: 1992-1993 годы. Он характеризовался хищениями денежных средств банков с использованием фиктивных платежных документов (авизо, чеки «Россия»). Наибольшее количество таких преступлений было зарегистрировано в Москве, Петербурге, республике Дагестан, Ставропольском и Краснодарском краях, Московской и Томской областях.

Второй этап: 1993-1994 годы. Он характеризовался преступлениями с использованием трастовых и финансовых компаний – финансовых пирамид типа «МММ», которыми было присвоено до 20 трлн. руб. Количество пострадавших граждан, по разным оценкам, составляет от 3 до 10 млн. человек. При совершении преступлений наиболее часто использовались: заведомо невыполнимые договоры займа, траста, селенга, страхования; продажа акций и суррогатов ценных бумаг без денежного обеспечения.

Третий этап: 1994- 1996 г . Типичными преступлениями являлись хищения кредитных ресурсов коммерческих банков.

Четвертый этап: 1996 г . – 2000 г .г. и настоящее время. Важной тенденцией криминальной практики являлось увеличение преступлений, совершаемых с использованием электронных средств доступа, компьютерной преступности, активное использование в криминальных целях ресурсов Интернет.

Современный этап характеризуется, кроме того, ростом злоупотреблений в сфере вексельного обращения, страхования, аферами с недвижимостью, а также развитием новых финансовых пирамид, основанных на психологической обработке вкладчиков [2].

На протяжении всего периода реформ типичным является незаконный экспорт капитала…».

1 См: Питер Лилли. Грязные сделки. Тайная правда о мировой практике отмывания денег, международной преступности и терроризме. – Ростов н/Д.: Феникс, 2005. С. 47-51.

2 См: Мельников В.Н.,Мовсесян А.Г. Противодействие легализации незаконных доходов. М.: МЦФЭР, 200. с.285-286.